Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscherei bekämpfen wir mit klaren Regeln und überprüfbaren Prozessen. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir bei Quickwin Casino durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben Quickwin Casino unter der Lizenz OGL/2023/156/0098 der Curaçao Gaming Control Board und unterstehen damit deren Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spielergruppen.

Unser Ansatz beruht auf drei Säulen: die Identität jedes Kunden prüfen (KYC), Finanzströme überwachen und ungewöhnliche Muster melden. Für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) verantwortlich, der direkt der Geschäftsleitung von Quickwin Gaming Ltd berichtet.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit unseren Sperrlisten und Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Identitätsdokumente an, denn ohne diese Prüfung zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine Nachverifizierung verlangen.

• Stufe 1: Registrierung, automatischer Datenabgleich und Sperrlistenprüfung
• Stufe 2: Vollständige KYC-Prüfung vor der ersten Auszahlung
• Stufe 3: Nachverifizierung bei Schwellwerten oder Auffälligkeiten

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein amtlicher Brief, nicht älter als drei Monate. Die Eigentumsprüfung der Zahlungsmethode führen wir über ein Foto der Kreditkarte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos durch.

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch, und unser Compliance-Team prüft sie in der Reihenfolge des Eingangs. So sieht der Ablauf im Einzelnen aus:

• 1. Sie öffnen im Konto den Bereich Verifizierung und wählen die Dokumentenart.
• 2. Sie laden Fotos oder Scans in hoher Auflösung hoch (jpg, png oder pdf).
• 3. Unser Team gleicht die Dokumente mit Ihren Kontoangaben ab.
• 4. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
• 5. Sie erhalten das Ergebnis spätestens nach 48 Stunden per E-Mail.
• Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams haben Einsicht, und jede Einsicht wird protokolliert.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei grösseren Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten, also um die Frage, woher das eingesetzte Geld stammt. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweise akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und löschen sie nach Abschluss der Prüfung gemäss unseren Aufbewahrungsfristen. Wenn Sie die Frage nach der Herkunft Ihrer Mittel nicht beantworten möchten, können wir die betreffende Transaktion leider nicht freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Betragsmuster, Häufigkeit und Zahlwege automatisch auf Auffälligkeiten prüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Method-Regel); bei Krypto-Auszahlungen prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adresse.

Unsere Limits lauten: Mindesteinzahlung 10 CHF, Mindestauszahlung 20 CHF, maximal 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. Der Bonus von 150 Prozent bis 1,000 CHF plus 200 Freispiele unterliegt einer Umsatzbedingung von 35x und einem Auszahlungslimit von 5,000 CHF aus Bonusgeldern und Freispielen. Überschreitungen dieser Schwellen melden wir intern an den MLRO.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, dürfen wir keine Auszahlungen freigeben. Ihr Guthaben bleibt dabei selbstverständlich Ihr Eigentum und geht nicht verloren; es wird jedoch bis zur abgeschlossenen Verifizierung gesperrt.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, gefälschte Dokumente oder Hinweise auf Geldwäscherei fest, sperren wir das Konto sofort, stornieren offene Auszahlungen und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden der Curaçao Gaming Control Board. In solchen Fällen behalten wir uns vor, Guthaben einzubehalten, bis die Behörde entscheidet. Gegen eine Sperrung können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsprotokolle mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Grund dafür sind mögliche Nachfragen der Finanzaufsichtsbehörden, die auch Jahre später auftreten können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen; Ihr Auskunftsrecht nach den geltenden Datenschutzbestimmungen bleibt von dieser Richtlinie unberührt.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Einzahlung ist ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung fordern wir Ihre Dokumente an; bis dahin prüfen wir nur Ihre Registrierungsdaten.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden ab Upload der vollständigen Unterlagen. Unvollständige oder unleserliche Dokumente verlängern die Prüfung.

Warum verlange ich Auszahlungen auf dieselbe Methode?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Geld über einen Weg eingeht und über einen anderen unauffällig ausgezahlt wird. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre und löschen sie danach sicher, sofern keine behördliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Kann ich weiterspielen, wenn die Verifizierung abgelehnt wurde?

Nein. Bei einer Ablehnung sperren wir das Konto, informieren Sie über den Grund und prüfen Ihre Einsprache über [email protected].